연말정산 환급금 조회 방법과 많이 받는 꿀팁

올해도 어김없이 연말정산 시즌이 돌아왔습니다. 13월의 월급이 될 것이냐, 13월의 세금폭탄이 될 것이냐 그것이 문제입니다. 연말정산에 있어 가장 궁금한 것은 아무래도 얼마나 돌려받는지 아니면 얼마나 내야 하는지가 아닐까 싶습니다. 그래서 오늘 시간에는 연말정산 환급금 조회 방법과 많이 받는 꿀팁에 대해 알아보겠습니다. 끝까지 확인하셔서 13월의 월급으로 잘 챙기시길 바랍니다.

 

연말정산 환급금 조회방법 및 많이 받는 꿀팁

 

 

연말정산 환급금 조회 방법

연말정산 환급금 조회는 3가지 방법으로 가능합니다.

 

1. PC에서 국세청 홈택스 홈페이지 조회

• 국세청 홈택스에 접속해 로그인합니다. 환급금 조회를 위한 로그인을 하기 위해서는 공동인증서가 필요하니 미리 준비하시기 바랍니다. 

 

 

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연말정산 환급금 조회

• 조회/발급을 클릭하고 아래 사진에서처럼 연말정산간소화 서비스를 클릭합니다.

연말정산 환급금 조회

 

• 한눈에 볼 수 있는아래  연말정산 간소화 서비스 이용방법 파일을 참고해 순서대로 진행합니다.
• 참고로 홈택스를 통한 환급금 조회는 2023년 1월 18일부터 가능합니다. 

 

hwp.연말정산 간소화 방법 한눈에보기.hwp

0.32MB

 

 

2. 스마트폰 국세청 홈택스(손택스) 어플 조회

• 손택스 앱 접속 => 조회/발급 => 연말정산 서비스 => 간편 계산기 => 연말정산 간편 계산기 => 총 급여, 납부세액 입력 => 결과 확인
• 손택스 조회에서도 공동인증서가 필요하니 미리 준비하시기 바랍니다.

 

 

 

3. 근로소득 원천징수 영수증 조회

 

원천징수 영수증은 연말정산을 끝낸 시점에 조회가 가능하지만 정확한 환급금액을 알 수 있는 방법입니다. 연말정산이 끝나면 근로소득 원천징수 영수증을 발급받을 수 있는데 연말정산 환급 또는 납부는 영수증 내역을 보고 확인할 수 있습니다. 참고로 홈택스 홈페이지에서도 원천징수 영수증 조회 및 출력이 가능합니다. 홈택스 로그인 => 마이홈택스 => 연말정산/지급명세서 => 제출 내역 순서대로 메뉴를 클릭하면 연말정산 환급금 확인이 가능합니다. 이때 공제세액이 플러스면 추가납부 해야 하는 금액이고 마이너스이면 환급받는 금액입니다. 참고로 연말정산 환급금은 3월 10일 이후에 지급될 예정입니다. 

 

연말정산 환급금 조회

연말정산 환급금 조회

 

 

환급금 많이 받는 꿀팁

그럼 이제부터 연말정산 환급금을 많이 받는 꿀팁에 대해 알아보겠습니다. 환급금을 많이 받기 위해서 제일 중요한 것은 공제가능한 공제액이 최대한 많이 반영되어야 한다는 것입니다. 소득공제와 세액공제로 납부해야 하는 세금을 줄이는 것이 포인트라고 할 수 있습니다. 참고로 소득공제는 세금 부과 대상이 되는 소득을 줄이는 것이고, 세액공제는 산출된 세액에서 세금을 깎아주는 것을 의미합니다. 하나씩 살펴보면서 13월의 월급을 위해 해볼 수 있는 것은 꼼꼼히 챙겨봅시다.

 

1. 신용. 체크카드 

 

▶ 소득공제받을 수 있는 조건

• 연간 총소득의 25% 이상 소비 시 초과분부터 소득공제 적용
• 연소득이 7,000만 원 이하인 근로자의 공제한도는 최대 300만 원 까지
• 총 사용금액이 아니고 결제 수단에 따른 공제비율로 소득공제됨

▶ 소득공제 많이 받는 꿀팁

• 연간 총소득의 25%까지는 신용카드를 사용한다.(공제율이 가장 낮음)
• 연 소득의 25%를 신용카드로 사용했다면 이후 연말까지는 현금이나 체크카드를 사용한다. 현금 사용 시 현금영수증 발급은 필수라는 것을 잊지 말아야 한다.

연말정산 환급금

2. 월세 세액공제 신청하기

 

▶ 세액공제받을 수 있는 조건

• 연간 총소득이 7,000만 원 이하의 무주택 세대주는 1년간 750만 원 한도로 월세의 10%를 세액공제받을 수 있음.
• 단, 기준시가 3억 원 이하, 전용면적 85제곱미터 이하 주택에 거주하고 있어야 함.

▶ 신청방법

• 임대차계약서 사본, 월세를 지불한 증명서류(계좌이체 영수증, 무통장입금증 등), 주민등록등본 등의 서류를 준비해야 하며 전입신고는 필수.
• 국세청 홈택스 접속 → 상담/제보 메뉴 → 현금영수증 민원신고 → 주택 임차료 메뉴를 순서대로 클릭하여 신청가능.
• 신고기한은 월세 지급일로부터 3년 이내에 해야 함.

연말정산 환급금

3. 청약통장으로 특별소득공제 챙기기

 

▶ 주택자금 특별소득공제

• 지난 1년 동안 청약통장 납입액의 40%까지 소득공제가 가능함.
• 인정받을 수 있는 월 최대 납입금은 20만 원까지임.
• 전세대출, 주택담보대출 원리금 상환액의 40%까지 소득공제 가능

▶ 청약저축 꿀팁

• 청약통장의 월 최대 납입 인정금액인 10만 원씩 저축하는 것이 좋음.
• 월급이 많지 않다면 특별소득공제 한도를 채우기 위해 청약통장에 월 20만 원씩 저축하는 것은 고민해볼 필요가 있음.
• 월 최대금액인 10만 원을 매달 저축하지 못했다면 연말에 한꺼번에 몰아서 납입회차를 채우는 방법도 있음.

 

 

4. 학자금대출 상환해서 추가 세액 공제받기

 

▶ 교육비 특별세액 공제

• 학자금대출 원리금을 상환할 경우, 상환금액 전액에 대해 15% 세액공제 됨.
• 대학 등록금과 입학금 납부금액도 1명당 연 900만 원까지 세액공제됨.
• 주의할 사항으로 장학금으로 감면된 금액이나 근로장학금, 생활비대출 상환은 공제대상 아님.

▶ 세액공제 많이 받는 전략

• 학자금대출 원리금 상환은 본인이 직접 상환하는 금액에 대해서만 공제대상이 됨. 따라서 부모님 명의등 타인 명의로 상환하면 공제대상에서 제외됨.
• 학자금대출을 받았다면 졸업하고 취업 후에 분할해서 상환하는 것이 유리함.
• 세액공제 증명서류인 교육비 납입증명서를 회사에 제출해야 함.

연말정산 환급금

5. 연금저축펀드로 세액공제 챙기기

 

▶ 세액공제 기준

• 연소득 5,500만 원 이하의 근로자는 최대 400만 원 한도 내에서 연금저축펀드 저축액의 16.5%를 세액공제.
• 월 납입 최대한도는 36만 원으로 최대한도 납입 시 66만 원을 환급받을 수 있음.

▶ 세액공제 전략

• 연금저축펀드를 들고 퇴직연금을 추가납입 할 경우 둘을 합쳐서 연간 700만 원 한도 안에서 세액공제를 받을 수 있음.
• 환급액이 많은 편이지만 55세 이후까지 마음대로 찾을 수 없어 돈이 묶이게 됨을 주의.
• 만약 중도해지 할 경우 환급액을 도로 납부해야 하므로 사전에 계산을 잘해봐야 함.

연말정산 환급금

6. 의료비는 가족 중 한 사람의 카드로 몰아서 쓰기

 

▶ 의료비 특별세액 공제

• 본인 또는 부양가족이 1년간 지출한 의료비가 총급여액의 3%를 초과하면, 초과분의 15%는 세액공제 대상이 됨.
• 의료비 특별세액 공제는 신용카드 소득공제와 중복으로 공제받을 수 있는 항목임.

▶ 의료비 세액공제 꿀팁

• 의료비 특별세액 공제는 부양가족의 나이제한이 없음.
• 부양가족과 함께 거주한다면 의료비 지출 시 소득이 제일 적은 구성원의 카드로 사용하는 것이 좋다.
• 단, 미용이나 성형수술, 한약 제조비 등은 공제대상에서 제외됨.

 

7. Q&A 모음

 

국세청에서 배포한 2022년 귀속 연말정산(2023년용) Q&A 모음집 공유합니다. 

긍금한 내용 해당 목차를 클릭하시면 자세한 안내 페이지로 이동합니다. 연말정산과 관련된 대부분의 질문 모음으로 무척 유용하게 활용하실 수 있을 거라 생각됩니다. 

 

2022년 연말정산 Q&A.hwp

1.33MB

 

 

지금까지 연말정산 환급금 조회 방법 및 많이 받는 꿀팁에 대해 알아보았습니다. 하나하나 꼼꼼히 챙기셔서 더 많은 환급금을 받으실 수 있기를 바랍니다. 

끝으로 위에서 살펴본 내용들의 총집합인 홈택스 연말정산 간소화서비스 바로가기를 안내드리며 글을 마칩니다.

 

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